Le métier en bref
Spécialiste de l'investissement sur mesure, le gestionnaire de patrimoine maîtrise l'ingénierie patrimoniale et possède des connaissances en économie, finance, fiscalité et droit.
Il est salarié ou libéral (conseiller en gestion de patrimoine indépendant).
Une journée type, c'est…
- Dresser le bilan patrimonial et fiscal du client, recenser ses objectifs et son niveau de risque acceptable
- Proposer une stratégie de placement (revenus, retraite, transmission)
- Assurer une veille fiscale, patrimoniale et sur les marchés, et ajuster la stratégie
Ce qu'il faut avoir
- Écoute, analyse et capacité à expliquer clairement
- Rigueur, dynamisme et réactivité
- Autonomie et discernement ; honorabilité exigée
Comment y arriver
- Niveau d'accès indiqué par l'Onisepbac+5
- Masters(finance, gestion de patrimoine, monnaie-banque-finance-assurance, droit des assurances), diplômes d'écoles de commerce et d'IEP : 5 ans après le bac
ReconversionVous venez d'un autre domaine ?
L'Onisep ne traite pas la reconversion pour ce métier. L'accès est exigeant (diplôme et formation réglementée) : informez-vous sur les conditions d'exercice avant de vous engager.
Comment financer sa formation
Pour financer ou raccourcir une formation : le compte personnel de formation (CPF) peut en financer une partie (Service-Public indique une participation forfaitaire de 150 € à la charge du salarié, avec une hausse possible prévue pour 2027) ; le conseil en évolution professionnelle (CEP) est gratuit et aide à construire le projet ; la validation des acquis de l'expérience (VAE) permet d'obtenir un diplôme grâce à son expérience. Montants et conditions évoluent : vérifiez-les sur moncompteformation.gouv.fr et service-public.gouv.fr.
Et après ?
Passage de junior à confirmé après quelques années, puis gérance d'un cabinet ou encadrement d'une équipe de gestionnaires.
Pour les curieux
Rémunération en détail
À partir de 2 916 € brut par mois selon l'Onisep (année de référence non précisée). Le montant varie selon le lieu d'exercice et le statut.
Les montants varient selon la région, l'employeur et l'expérience.
Marché de l'emploi en détail
Aucune source consultée pour cette fiche ne chiffre les recrutements nationaux de gestionnaires de patrimoine. Pour situer le contexte, l'enquête Besoins en main-d'œuvre de France Travail est la référence annuelle sur les projets de recrutement par métier : consultez-la pour le métier et le bassin d'emploi qui vous intéressent.
Sources officielles
Informations vérifiées le 11 novembre 2026. Formations, salaires et règles évoluent : confirmez toujours auprès des organismes.